近期，廣州出臺“投顧十條”，從頂層設(shè)計、培訓(xùn)體系、人才建設(shè)、機構(gòu)轉(zhuǎn)型、金融科技、跨境理財、營造生態(tài)等十方面推動支持廣州投資顧問業(yè)務(wù)業(yè)態(tài)發(fā)展。隨著經(jīng)濟的發(fā)展和居民財富的增加，投資顧問業(yè)務(wù)幫助居民提高金融資產(chǎn)的占比，尤其是權(quán)益類資產(chǎn)，這對于資本市場的壯大和實體經(jīng)濟的發(fā)展具有積極的推動作用。通過提供專業(yè)的投資建議和財富管理服務(wù)，增強了投資者對理財?shù)恼J識，引導(dǎo)他們進行更合理的資產(chǎn)配置，從而提高投資效率和風險管理能力。投資顧問業(yè)務(wù)通過引導(dǎo)資金流向高效率和高成長的領(lǐng)域，支持實體經(jīng)濟的發(fā)展，特別是對于新興產(chǎn)業(yè)的資本支持，有助于推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和升級等。

　　廣州市大力發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)的若干措施

　　為全面貫徹落實黨的二十大精神，深入貫徹落實中央金融工作會議精神和習近平總書記視察廣東重要講話、重要指示精神，認真落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，進一步完善現(xiàn)代金融服務(wù)體系，加快搶占投資顧問業(yè)態(tài)發(fā)展戰(zhàn)略先機，助力建設(shè)粵港澳大灣區(qū)跨境理財和資產(chǎn)管理中心，積極推動廣州投資顧問業(yè)態(tài)建設(shè)工作，努力打造全國投資顧問第一城。結(jié)合我市發(fā)展實際，現(xiàn)制定如下措施。

　　一、強化頂層設(shè)計

　　圍繞省委“1310”具體部署和市委“1312”思路舉措，按照“1+4+N”框架思路推進廣州投資顧問業(yè)態(tài)建設(shè)，即：打造1個投資顧問培訓(xùn)“黃埔軍校”（廣州投資顧問學院）、4類標桿性投資顧問機構(gòu)（證券公司、資管、銀行、獨立投資顧問）、集聚N類產(chǎn)業(yè)鏈機構(gòu)（投資顧問服務(wù)機構(gòu)、金融科技公司等），打造形成廣州投資顧問產(chǎn)業(yè)鏈。建立廣州市投資顧問業(yè)態(tài)建設(shè)工作組，由廣東證監(jiān)局、市委金融辦牽頭，有力有序推動各項工作落實，統(tǒng)籌規(guī)劃我市投資顧問業(yè)態(tài)發(fā)展，進一步助力粵港澳大灣區(qū)跨境理財和資產(chǎn)管理中心建設(shè)。（責任單位：市委金融辦，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　二、推動打造投資顧問培訓(xùn)高質(zhì)量體系

　　建設(shè)多層次投資顧問能力認證體系，鼓勵業(yè)內(nèi)機構(gòu)積極參與投資顧問人員職業(yè)行為準則建設(shè)，先行先試開展投資顧問從業(yè)人員實操技能培訓(xùn)與相應(yīng)資格認證，力爭在相關(guān)部門的支持下，打造中國版理財規(guī)劃師考級認證體系。支持廣州投資顧問學院面向國內(nèi)外全行業(yè)廣泛篩選聘任優(yōu)質(zhì)師資，組建高質(zhì)量師資隊伍。引導(dǎo)在穗高校、研究機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等攜手聯(lián)動，發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢，共同參與構(gòu)建投資顧問課程體系。積極探索“投資顧問培養(yǎng)投資顧問”模式，切實提高投資顧問人員實操技能。（責任單位：市委金融辦、市人力資源社會保障局，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　三、大力發(fā)展投資顧問人才隊伍

　　依托我市頭部機構(gòu)著力培育“以客戶為中心”的投資顧問人才隊伍，注重吸收國際先進經(jīng)驗、提升從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)、凈化發(fā)展環(huán)境，打造踐行普惠金融的投資顧問新軍，將廣州建設(shè)成國際投資顧問人才聚集基地和助推國內(nèi)財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的先行高地。加大投資顧問人才引進力度，探索并鼓勵相關(guān)區(qū)政府出臺投資顧問人才支持政策。創(chuàng)新匯聚投資顧問人才方式方法，鼓勵“引機構(gòu)帶動引人才”模式。鼓勵各類投資顧問人才在穗持續(xù)發(fā)展，鼓勵高校畢業(yè)生經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)加入投資顧問行業(yè)。探索將投資顧問業(yè)態(tài)專業(yè)人才納入我市金融人才政策支持范圍，多維度營造投資顧問人才樂業(yè)氛圍，積極完善投資顧問人才服務(wù)和社會保障體系。（責任單位：市委組織部、市委金融辦、各區(qū)政府，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　四、支持本地金融機構(gòu)發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)

　　鼓勵本地證券公司、資管、銀行、獨立投資顧問等重點金融機構(gòu)發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)，支持本地金融機構(gòu)申請國家監(jiān)管部門審批的投資顧問牌照，設(shè)立獨立投資顧問管理團隊，進行投資顧問相關(guān)的展業(yè)工作。支持金融機構(gòu)運用金融科技手段，為投資者提供投資顧問服務(wù)。推動政府引導(dǎo)基金、社會資本、上市公司等各類資本與廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司等投資顧問領(lǐng)域投資機構(gòu)加強合作，投資、培育投資顧問產(chǎn)業(yè)鏈上下游優(yōu)質(zhì)公司并推動其在穗落戶集聚發(fā)展，共同參與廣州投資顧問業(yè)態(tài)的建設(shè)。（責任單位：市委金融辦、市國資委，支持單位：廣東證監(jiān)局、中國人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　五、引導(dǎo)本地重點機構(gòu)加快財富管理轉(zhuǎn)型

　　引導(dǎo)本地證券公司、資管、銀行、獨立投資顧問等重點金融機構(gòu)加快財富管理轉(zhuǎn)型工作，推動本土金融機構(gòu)成為投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展標桿企業(yè)。支持銀行機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控的前提下，發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)。鼓勵有關(guān)部門通過優(yōu)化分類評價指標等方式，推動證券公司加快向投資顧問業(yè)務(wù)、財富管理等方向轉(zhuǎn)型。支持獨立投資顧問機構(gòu)發(fā)展，培養(yǎng)多元化、多場景的財富管理業(yè)態(tài)。支持基金公司設(shè)立投資顧問或財富管理子公司，獨立開展投資顧問業(yè)務(wù)。（責任單位：市委金融辦，支持單位：廣東證監(jiān)局、中國人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　六、積極引進國內(nèi)外投資顧問業(yè)態(tài)機構(gòu)落戶廣州

　　支持國內(nèi)外投資顧問機構(gòu)、資產(chǎn)管理機構(gòu)、獨立投資顧問機構(gòu)、投資顧問產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)企業(yè)落戶廣州或設(shè)立分支機構(gòu)。引導(dǎo)本地基金投顧機構(gòu)加強與境外知名財富管理機構(gòu)合作，支持境外財富管理機構(gòu)申請國家監(jiān)管部門審批的投資顧問牌照并落戶廣州，與廣州本土金融機構(gòu)共同建設(shè)廣州投資顧問產(chǎn)業(yè)生態(tài)。支持投資顧問產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)企業(yè)在廣州建設(shè)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，促進投資顧問產(chǎn)業(yè)鏈上下游之間相互協(xié)作。吸引優(yōu)秀投資顧問人才來穗?yún)⑴c廣州投資顧問業(yè)態(tài)建設(shè)，助力廣州建設(shè)成為具有全國影響力的投資顧問產(chǎn)業(yè)發(fā)展中心。（責任單位：市委金融辦、市市場監(jiān)管局、各區(qū)政府，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　七、大力發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)相關(guān)的金融科技行業(yè)

　　持續(xù)推進金融科技與投資顧問業(yè)務(wù)的深度融合發(fā)展，支持投資顧問行業(yè)在投資研究、業(yè)務(wù)運作、客戶需求匹配、顧問服務(wù)等全業(yè)務(wù)鏈條進行科技賦能，推動相關(guān)技術(shù)標準的制定。鼓勵滿足條件的機構(gòu)建設(shè)投資顧問業(yè)態(tài)服務(wù)系統(tǒng)和平臺，為中小投資顧問機構(gòu)提供相應(yīng)的展業(yè)支持，從技術(shù)層面促進投資顧問業(yè)態(tài)持續(xù)豐富。推動投資顧問機構(gòu)加強行業(yè)數(shù)據(jù)的研究應(yīng)用，發(fā)揮金融科技與數(shù)據(jù)要素的驅(qū)動作用，提升服務(wù)能力水平。加強對投資顧問行業(yè)合理運用科技手段的引導(dǎo)和監(jiān)管，強化技術(shù)安全保障，建立健全風險防控機制和數(shù)據(jù)保護措施。（責任單位：市委金融辦、市科技局、市政務(wù)服務(wù)和數(shù)據(jù)管理局、各區(qū)政府、廣州金融風險監(jiān)測防控中心，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　八、推動投資顧問機構(gòu)在“跨境理財通”業(yè)務(wù)中發(fā)揮積極作用

　　探索將符合跨境理財通試點條件的銀行和證券公司納入投資顧問業(yè)務(wù)范圍，支持投資顧問機構(gòu)向合格投資者提供跨境財富管理服務(wù)，完善政策措施，建立相應(yīng)監(jiān)管和引導(dǎo)機制。鼓勵一體化服務(wù)模式創(chuàng)新，實現(xiàn)安全、高效和便捷的開戶、交易和服務(wù)通道。（責任單位：市委金融辦，支持單位：廣東證監(jiān)局、中國人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

　　九、大力營造投資顧問業(yè)態(tài)發(fā)展良好環(huán)境

　　支持條件成熟的各區(qū)出臺投資顧問業(yè)態(tài)獎勵補貼政策，健全投資顧問企業(yè)在穗展業(yè)服務(wù)體系，提高行業(yè)規(guī)范化、專業(yè)化、標準化、市場化發(fā)展水平。強化機構(gòu)間交流合作，推動市內(nèi)金融機構(gòu)學投資顧問、懂投資顧問、用投資顧問，更好服務(wù)中小投資者。加強居民端普及宣傳，鼓勵投資者教育走進企業(yè)、社區(qū)、院校。通過舉辦粵港澳大灣區(qū)投資顧問論壇、投資顧問行業(yè)峰會等系列活動提升我市投資顧問產(chǎn)業(yè)生態(tài)的品牌知名度，積極搭建行業(yè)交流平臺，打造我市投資顧問業(yè)態(tài)優(yōu)質(zhì)生態(tài)圈。（責任單位：市委金融辦、市財政局、各區(qū)政府，支持單位：廣東證監(jiān)局）

　　十、防范投資顧問業(yè)態(tài)創(chuàng)新發(fā)展風險

　　壓實金融機構(gòu)落實風險防控主體責任，規(guī)范轄內(nèi)財富管理機構(gòu)投資顧問的展業(yè)行為。探索推動投資顧問業(yè)態(tài)信用體系建設(shè)，加強投資者權(quán)益保護。加強輿情監(jiān)測預(yù)警，定期開展風險評估，夯實投資顧問買方思維，切實以客戶需求為出發(fā)點，維護人民群眾財產(chǎn)安全，嚴厲打擊各類違法違規(guī)行為。（責任單位：市委金融辦、市委網(wǎng)信辦、市公安局、市發(fā)展改革委、市信訪局、各區(qū)政府、廣州金融風險監(jiān)測防控中心，支持單位：廣東證監(jiān)局）